Fundamentele analyse

Wat is fundamentele analyse?
Fundamentele analyse is een methode om de waarde van een bedrijf of belegging te bepalen door te kijken naar de financiële gezondheid, prestaties en externe factoren van een bedrijf. Dit wordt gedaan door jaarverslagen, winstcijfers, marktomstandigheden en economische trends te analyseren. Het doel is om te ontdekken of een aandeel of investering onder- of overgewaardeerd is op de markt.

Waarom fundamentele analyse?
Ondernemers en beleggers gebruiken fundamentele analyse om beter geïnformeerde beslissingen te nemen. Door de waarde van een bedrijf grondig te evalueren, kan een belegger bepalen of het aandeel de moeite waard is om in te investeren. Het helpt ook om risico’s te verkleinen en de lange termijn prestaties van een belegging in te schatten. Voor ondernemers kan een fundamentele analyse waardevol zijn om concurrenten te beoordelen of partners te selecteren.

Hoe maak je een fundamentele analyse?
Het uitvoeren van een fundamentele analyse bestaat uit verschillende stappen:

Bestudeer de financiële cijfers: Kijk naar de balans, resultatenrekening en kasstroomoverzicht van het bedrijf. Let op de winst, schulden en liquiditeit om te beoordelen hoe financieel gezond het bedrijf is.
Analyseer de bedrijfsvoering: Onderzoek het bedrijfsmodel en de concurrentiepositie van het bedrijf. Hoe verdient het bedrijf geld, en hoe sterk is het ten opzichte van zijn concurrenten?
Externe factoren: Houd rekening met bredere economische trends en de sector waarin het bedrijf opereert. Hoe is de vraag naar de producten of diensten van het bedrijf? Worden ze beïnvloed door wisselkoersen, inflatie of regelgeving?
Waarde en groei: Bereken op basis van de cijfers en analyses of het bedrijf tegen de huidige prijs op de markt overgewaardeerd of ondergewaardeerd is, en of er groeipotentieel is.

Fundamentele analyse en aandelen
Beleggers passen fundamentele analyse vaak toe bij het kopen van aandelen. Ze willen weten of de aandelenkoers gerechtvaardigd is door de werkelijke waarde van het bedrijf. Als uit de analyse blijkt dat een aandeel ondergewaardeerd is, kan dit een kans zijn om te investeren in de verwachting dat de koers zal stijgen. Als een aandeel daarentegen overgewaardeerd is, kan het verstandig zijn om te wachten of juist te verkopen.

Conclusie
Fundamentele analyse biedt een diepgaand inzicht in de waarde en gezondheid van een bedrijf, wat cruciaal is voor ondernemers en beleggers die op de lange termijn succes willen hebben. Het helpt bij het nemen van weloverwogen beslissingen over investeringen en strategische stappen. Wil je meer weten over hoe fundamentele analyse kan bijdragen aan jouw bedrijf? De adviseurs van Eijgen Finance staan klaar om je verder te helpen.